Matriz de riscos no Excel: probabilidade × impacto, mapa de calor 5×5, plano de resposta e risco residual
Como montar uma matriz de riscos no Excel: descrição dos riscos, escalas de probabilidade e impacto, nível de risco, mapa de calor 5×5 com CONT.SES, plano de resposta, risco residual, reserva de contingência e exemplo de lançamento de produto.
Resposta rápida: uma matriz de riscos no Excel lista cada risco com uma nota de probabilidade e outra de impacto (normalmente de 1 a 5). O produto das duas é o nível de risco, classificado em baixo, médio, alto e crítico. Um mapa de calor 5×5 mostra onde os riscos se concentram, e o plano de resposta define, para cada risco relevante, a estratégia (evitar, mitigar, transferir, aceitar), o responsável, o prazo e o risco residual esperado. A planilha é revisada em toda reunião de acompanhamento.
As escalas e faixas abaixo são sugestões comuns; ajuste-as ao seu projeto. As funções estão em português do Brasil, com ponto e vírgula. O exemplo é fictício.
Passo 1: Descrever bem cada risco
Use a estrutura causa – evento – consequência: “Como o fornecedor de embalagens está com a fábrica no limite (causa), a entrega pode atrasar (evento), adiando o lançamento e a campanha já contratada (consequência).” Descrições de uma palavra (“Fornecedor”, “Prazo”) não indicam o que fazer. Problemas que já aconteceram vão para a lista de pendências, não para a matriz.
Passo 2: Definir as escalas
| Nota | Probabilidade | Impacto em prazo | Impacto em custo |
|---|---|---|---|
| 1 | Muito baixa | Menos de 1 dia | Até R$ 2.000 |
| 2 | Baixa | 1 a 5 dias | R$ 2.000 a 10.000 |
| 3 | Média | 1 a 2 semanas | R$ 10.000 a 30.000 |
| 4 | Alta | 2 a 4 semanas | R$ 30.000 a 80.000 |
| 5 | Muito alta | Mais de 1 mês | Acima de R$ 80.000 |
Ajuste os valores ao porte do projeto e use sempre o maior impacto entre prazo, custo, qualidade, segurança e imagem.
Passo 3: A tabela de riscos
Formate como tabela (Inserir > Tabela) com o nome Riscos:
| Coluna | Conteúdo | Fórmula |
|---|---|---|
| A | ID | R01, R02… |
| B | Risco | Causa – evento – consequência |
| C | Categoria | Fornecedor, regulatório, mercado, financeiro, técnico, pessoas |
| D | Responsável | Uma pessoa |
| E | Probabilidade (1–5) | Lista suspensa |
| F | Impacto (1–5) | Lista suspensa |
| G | Nível | =[@[Probabilidade (1–5)]]*[@[Impacto (1–5)]] |
| H | Classificação | =SE([@Nível]>=15;"Crítico";SE([@Nível]>=10;"Alto";SE([@Nível]>=5;"Médio";"Baixo"))) |
| I | Estratégia | Evitar / Mitigar / Transferir / Aceitar |
| J | Ações | O quê, quem |
| K | Prazo | Data |
| L | Gatilho | Sinal de que o risco está acontecendo |
| M | Status | Aberto / Monitorando / Encerrado / Ocorreu |
| N–P | Probabilidade, impacto e nível residuais | =N5*O5 |
Exemplo: lançamento de uma linha de cosméticos
| ID | Risco | P | I | Nível | Classe | Resposta |
|---|---|---|---|---|---|---|
| R01 | Atraso na entrega das embalagens adia o lançamento | 3 | 4 | 12 | Alto | Mitigar: pedido antecipado, segundo fornecedor homologado |
| R02 | Exigências regulatórias do produto levam mais tempo que o previsto | 2 | 5 | 10 | Alto | Mitigar: consultoria regulatória no início, documentação revisada |
| R03 | Alta do dólar encarece insumos importados | 3 | 3 | 9 | Médio | Mitigar: compra antecipada de parte dos insumos |
| R04 | Baixa aceitação nas primeiras semanas | 3 | 4 | 12 | Alto | Mitigar: teste com clientes, ajuste de preço e comunicação |
| R05 | Problema de qualidade no lote piloto | 2 | 4 | 8 | Médio | Mitigar: inspeção e testes antes da liberação |
| R06 | Atraso na campanha de divulgação | 2 | 2 | 4 | Baixo | Aceitar; monitorar |
Três riscos são altos (R01, R02, R04). Depois das ações, a equipe espera reduzir R01 para probabilidade 2 (residual 2 × 4 = 8) e R04 também para 2 (2 × 4 = 8). Para produtos regulados, verifique com antecedência as exigências aplicáveis junto ao órgão competente.
Passo 4: Mapa de calor 5×5
Em outra aba, coloque o impacto de 1 a 5 em B3:F3 e a probabilidade de 5 a 1 em A4:A8. Em cada célula:
=CONT.SES(Riscos[Probabilidade (1–5)];$A4;Riscos[Impacto (1–5)];B$3;Riscos[Status];"<>Encerrado")
Aplique formatação condicional pelo produto dos cabeçalhos (=$A4*B$3>=15 vermelho, >=10 laranja, >=5 amarelo, demais verde), assim o mapa fica colorido mesmo nas células vazias. No Excel 365, para mostrar os IDs em vez da contagem: =UNIRTEXTO(", ";VERDADEIRO;FILTRO(Riscos[ID];(Riscos[Probabilidade (1–5)]=$A4)*(Riscos[Impacto (1–5)]=B$3);"")).
Passo 5: Reserva de contingência
Para riscos com impacto financeiro claro, estime a probabilidade em % e o custo, e multiplique:
- Valor esperado:
=Probabilidade_percentual*Custo - Reserva de contingência: soma dos valores esperados dos riscos aceitos ou apenas parcialmente mitigados.
No exemplo: atraso das embalagens, 30% × R$ 20.000 = R$ 6.000; alta do dólar, 40% × R$ 8.000 = R$ 3.200. Uma reserva de cerca de R$ 9.200 no orçamento do lançamento tem fundamento.
Passo 6: Rotina de acompanhamento
- Riscos altos e críticos abertos:
=CONT.SES(Riscos[Nível];">=10";Riscos[Status];"<>Encerrado") - Ações atrasadas:
=CONT.SES(Riscos[Prazo];"<"&HOJE();Riscos[Status];"Aberto") - Em cada reunião, revise os riscos altos e os gatilhos, atualize notas e registre decisões na ata de reunião.
- Riscos de prazo devem refletir no cronograma do projeto; os indicadores podem ir para um dos modelos de dashboard no Excel.
Matriz de riscos em outros contextos
- Contratações públicas: a Lei 14.133/2021 trata da matriz de alocação de riscos entre contratante e contratado, que define quem responde por cada evento. É um instrumento contratual, com finalidade diferente da matriz de gestão deste guia.
- Riscos ocupacionais: o gerenciamento de riscos ocupacionais segue a NR-1 e o PGR, com exigências próprias de inventário e plano de ação. A lógica probabilidade × severidade é parecida, mas verifique os requisitos com o profissional de segurança do trabalho.
Erros comuns
- Avaliar só no início do projeto e nunca mais revisar.
- Escalas sem definição: cada pessoa entende “alto” de um jeito.
- Ações sem responsável e prazo.
- Misturar riscos com problemas que já aconteceram.
- Listas enormes de riscos pequenos que escondem os importantes.
Perguntas frequentes
Matriz 3×3 ou 5×5?
A 3×3 é suficiente para projetos pequenos; a 5×5 diferencia melhor quando há muitos riscos. Mantenha a mesma escala durante todo o projeto.
Quem deve participar da avaliação?
As pessoas que conhecem cada área do projeto: compras, produção, marketing, financeiro. Avaliações feitas por uma só pessoa costumam ignorar riscos fora da sua área.
Funciona no Google Planilhas?
Sim. CONT.SES, SE, FILTRO e UNIRTEXTO (TEXTJOIN) estão disponíveis, assim como a formatação condicional.
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