Plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois avec scénarios (Excel)
Un modèle Excel de plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois en cours de finalisation chez CEOVANTA : solde mois par mois, seuil de sécurité et trois scénarios pour voir venir un manque de trésorerie. Bientôt disponible, pas encore en vente.
Prix bientôt disponible
Le téléchargement de ce produit est en cours de préparation.
- Format
- Excel (.xlsx)
- Version
- 1.0
Description
Un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois projette, mois par mois, l’argent qui entrera sur votre compte et celui qui en sortira, pour connaître à l’avance votre solde de fin de mois. Le modèle de CEOVANTA est en cours de conception sous Microsoft Excel pour les dirigeants de TPE, les indépendants et les porteurs de projet qui veulent repérer un trou de trésorerie avant qu’il n’arrive, et non après.
Statut : bientôt disponible. Le fichier est encore en cours de réalisation. Il n’est pas en vente, n’a pas encore de prix et aucun téléchargement n’est proposé sur cette page. Le contenu ci-dessous décrit la version 1.0 prévue et peut évoluer avant la sortie.
À quoi sert ce plan de trésorerie
Un compte de résultat bénéficiaire ne garantit pas une trésorerie positive : un client qui paie à 60 jours, une échéance de TVA ou un achat de stock peuvent vider le compte en quelques semaines. Ce modèle est pensé pour répondre à trois questions simples : quel sera mon solde à la fin de chaque mois, quels mois passent sous mon seuil de sécurité, et que se passe-t-il si les ventes sont plus faibles ou les coûts plus élevés que prévu.
Contenu prévu de la version 1.0
- Saisie sur 12 mois : 3 lignes d’encaissements et 9 lignes de décaissements, à renommer selon votre activité.
- Solde d’ouverture et solde de clôture calculés pour chaque mois, avec un contrôle par rapport à un seuil minimal de trésorerie que vous fixez.
- Trois scénarios – de base, optimiste et pessimiste – avec des coefficients modifiables sur les ventes et sur les coûts.
- Synthèse : point bas de trésorerie, nombre de mois sous le seuil et graphique des encaissements, décaissements et soldes de clôture.
- Onglet guide et données d’exemple fictives, clairement signalées, à remplacer par vos chiffres.
La liste définitive des fonctionnalités sera confirmée sur cette page lorsque le fichier aura passé les tests.
Comment l’utiliser (étapes prévues)
- Supprimez les données d’exemple fictives.
- Saisissez votre solde bancaire de départ et le seuil de sécurité en dessous duquel vous ne voulez pas descendre.
- Renommez les lignes d’encaissements (ventes, subventions, apports…) et de décaissements (loyer, salaires, fournisseurs, TVA à reverser, remboursement d’emprunt…).
- Saisissez les montants au moment où l’argent entre ou sort réellement du compte, et non à la date de la facture. La pratique habituelle consiste à raisonner en TTC dans un plan de trésorerie.
- Comparez les trois scénarios et regardez les mois signalés sous le seuil : c’est là qu’il faut anticiper (relance clients, report d’achat, découvert négocié à l’avance).
Pour qui ?
Adapté à : TPE, artisans, commerçants, indépendants, micro-entrepreneurs et créateurs d’entreprise qui préparent un prévisionnel ou veulent piloter leur trésorerie au mois.
Moins adapté si : vous avez besoin d’un rapprochement bancaire automatique, d’un suivi multi-sociétés ou multi-devises, ou d’un prévisionnel complet (bilan, compte de résultat, plan de financement) pour un dossier bancaire. Ce modèle ne remplace pas l’avis d’un expert-comptable.
Plan de trésorerie ou compte de résultat : quelle différence ?
| Critère | Plan de trésorerie | Compte de résultat |
|---|---|---|
| Ce qu’il mesure | Les mouvements d’argent réels sur le compte | Les produits et charges de l’exercice |
| Date retenue | Date d’encaissement ou de paiement | Date de facturation ou d’engagement |
| TVA | Généralement en TTC | En HT |
| Question à laquelle il répond | Aurai-je assez d’argent le mois prochain ? | L’activité est-elle rentable ? |
Questions fréquentes
Le modèle se connecte-t-il à mon compte bancaire ?
Non. Vous saisissez vous-même les prévisions et, si vous le souhaitez, les montants réels. Aucune connexion bancaire n’est prévue.
Comment fonctionnent les scénarios ?
Chaque scénario applique un coefficient modifiable aux ventes et aux coûts du scénario de base, pour voir en un coup d’œil l’effet d’un mois plus faible ou de charges plus élevées.
Fonctionnera-t-il avec Google Sheets ou LibreOffice ?
Le fichier est conçu pour Microsoft Excel. La compatibilité avec d’autres tableurs sera testée avant la sortie et indiquée sur cette page.
Quand sera-t-il disponible et à quel prix ?
Il n’est pas encore en vente et aucun prix n’est fixé. Cette page sera mise à jour avec le contenu, la version et le prix définitifs une fois les tests réussis.
La suite
Dès que le fichier sera terminé et testé, cette page sera mise à jour avant toute mise en vente. En attendant, vous pouvez consulter nos questions fréquentes sur les modèles CEOVANTA, découvrir qui nous sommes ou nous contacter pour toute question sur ce plan de trésorerie.